Häufige Fragen zum Ruhestandskonzept

Unser Angebot richtet sich an Personen ab 60 Jahren, die ihren Ruhestand planen und Wert auf professionelle Begleitung legen. Wir unterstützen Sie bei allen Schritten und passen unsere Vorschläge individuell an Ihre Lebenssituation an.

In einem persönlichen Gespräch am Bundesplatz 3 in Bern ermitteln wir Ihre Wünsche und Bedürfnisse. Darauf aufbauend entwickeln wir Vorschläge, erläutern mögliche Optionen und besprechen die nächsten Schritte.

Für den ersten Termin empfehlen wir, einen aktuellen Auszug Ihrer Einkommens- und Ausgabensituation sowie Informationen zu bestehenden Vorsorgelösungen mitzubringen. So können wir effizient arbeiten und direkt passende Ideen präsentieren.

Bei Morgenlicht in Bern gehen wir auf Ihre individuelle Situation ein und prüfen verschiedene Modelle zur Wertentwicklung. Eine breite Streuung und regelmäßige Überprüfungen helfen, Schwankungen abzufedern und Ihre Vorstellungen langfristig zu begleiten.

Risiken entstehen oft durch Marktschwankungen oder veränderte Rahmenbedingungen. Eine ausgewogene Zusammenstellung unterschiedlicher Ansätze kann dazu beitragen, Einbrüche abzumildern und Ihre Planung robuster zu gestalten.

Je früher Sie mit einer auf Sie zugeschnittenen Strategie beginnen, desto mehr Zeit bleibt, um Phasen mit schlechteren Bedingungen zu überstehen. Eine frühzeitige Planung erhöht die Chancen auf eine reibungslose Umsetzung Ihrer Ziele.

Wir erarbeiten gemeinsam mit Ihnen ein Konzept, das Ihre persönlichen Prioritäten und Zukunftswünsche berücksichtigt. Regelmässige Gespräche stellen sicher, dass Anpassungen jederzeit möglich sind.

Bringen Sie bitte Nachweise zu bestehenden Verträgen, Ihre aktuellen Bezüge und eine Übersicht über Ausgaben mit. So können wir eine passgenaue Analyse durchführen und Ihre Bedürfnisse exakt abbilden.

In einem ersten Schritt erfassen wir Ihre Einstellung zu Schwankungen und Ihre zeitliche Perspektive. Anschliessend simulieren wir unterschiedliche Szenarien, um geeignete Massnahmen vorzuschlagen.

Transparenz ist uns wichtig: Wir informieren Sie im Vorfeld über sämtliche Gebühren und Vergütungen. So behalten Sie stets den Überblick und können Ihre Planung ohne Überraschungen gestalten.

Nach einem unverbindlichen Erstgespräch analysieren wir Ihre Ausgangslage und besprechen mögliche Varianten. Anschliessend erhalten Sie einen klar strukturierten Vorschlag, der auf Ihre Ziele abgestimmt ist.

Ja, Ihre Planung ist dynamisch und kann bei veränderten Lebensumständen oder neuen Zielen jederzeit revidiert werden. Wir begleiten Sie gerne über die gesamte Laufzeit.

Inflation beeinflusst die Kaufkraft über die Zeit. Wir berücksichtigen diesen Faktor in der langfristigen Planung und schlagen passende Mechanismen vor, um die Wirkung abzufedern.

Sie finden uns am Bundesplatz 3, 3005 Bern, Schweiz. Rufen Sie uns an unter +41767390650 oder senden Sie eine Nachricht über unser Kontaktformular auf morglichtup.com.